청년들을 위한 다양한 펀드 상품들이 나오고 있는데 재테크에 관심이 많은 2030 세대에서 청년형 장기집합투자증권저축 신청 방법에 관심을 두고 있습니다. 이는 소득공제혜택이 주어지는 펀드 상품인데 일반 적금 보다는 리스크가 있지만 수익도 클 수 있다는 장점이 있습니다.
자세한 청년형 장기펀드 소개 및 신청 방법 등 공유해드리겠습니다.
청년형 장기집합투자증권저축 이란?
청년형 장기집합투자증권저축은 청년형 장기펀드로서 전 금융기관 합산 최대 600만원 한도 내에서 납입 금액의 40%에 해당하는 금액을 가입일로부터 최대 5년간 소득공제를 받게 되는 증권 상품입니다. 청년들의 금융 트렌드에 맞춰 은행별로 타깃 펀드 상품들이 나오고 있습니다.
청년형 장기집합투자증권저축 공제 대상자
- 공제신청한 해당연도의 총급여액이 8천만원 이하일 것
- 공제 금액 = 해당연도 납입급액 x 40% (연 240만원 한도)
가입 조건
- 가입일 현재 19세 이상 34세 이하인 청년 (병역 이행한 경우 기간 제외)
- 가입당시 직전 과세기간의 총급여액 5천만원 이하일 것
- 가입당시 직전 과세기간의 종합소득과세표준에 합산되는 종합소득금액이 3천 8백만원 이하일 것
소득 공제 제외 대상
- 해당 과세기간의 총급여액이 8천만원 초과하는 경우
- 해당 과세기간의 종합소득금액이 6천 7백만원을 초과하는 경우
- 해당 과세기간에 근로소득 및 종합소득금액이 없는 경우
청년형 장기집합투자증권저축 펀드 취득 요건
- 계약기간이 3년 이상 5년 이하일 것
- 적립식 저축으로서 1인당 연 600만원(해당 거주자가 가입한 모든 청년형 장기집합투자증권저축의 합계액) 이내 일 것
청년형 장기집합투자증권저축 신청 방법
- 은행사 모바일 어플에 접속합니다.
- 펀드 > 청년형 소득공제 장기펀드를 클릭합니다.
- 조건을 체크하고 국세청 홈택스 서류 소득확인증명서를 확인합니다.
- 충족 조건 확인 후 발급번호 입력하고 가입자격 확인 결과를 카카오톡 수신합니다.
- 대상자 충족되면 청년형 소득공제장기펀드 신규가입합니다.
제출 서류
- 연금저축 등 소득 · 세액 공제명세서
- 청년형 장기집합투자증권저축 납입증명서
일반펀드 청년형 소득공제 장기펀드 비교
한달에 50만원씩 1년 투자해서 700만원이 되었다면 일반펀드로는 투자원금 600만원에 수익금 100만원으로 계산됩니다. 하지만 청년형 소득공제 장기펀드는 투자원금 600만원에 수익금 100만원 거기에 돌려받은 세금이 39만 6천원으로 3년이면 118만 8천원 세금 환급 효과가 있습니다. 즉 소득공제 혜택이 가장 큰 차이입니다.
신한은행 청년형 소득공제 장기펀드
청년들이 성향에 맞춰 선택할 수 있도록 미디어, 게임, 웹툰 등 미래가치가 높은 한국의 문화 컨텐츠 관련 산업에 투자하는 신한 k-컬처 청년형 펀드, 지수 구성을 복제해 시장지수 성과를 추종하는 신한 스마트인덱스 청년형 펀드 등 상품을 출시했습니다.
우리은행 청년형 장기집합투자증권 안내
2023년 12월까지 한시적으로 판매하는 소득공제형 상품으로 액티브형, 패시브형, 테마주(IT섹터), 주식 채권혼합형 등 4종의 전용 상품을 출시했습니다. 4종의 상품 및 가입 이벤트 제공중입니다.
국민은행 청년형 장기집합투자증권 상품
국민은행 청년형 장기집합투자증권 상품 또한 1. 장기성장형 2. 배당중심 3. ESG 등 다양한 분야의 상품이 있습니다. 10만원 이상 자동이체 시 1만원 펀드 쿠폰 지급하고 한국과 미국 대표 지수를 추종하는 상품 등 다양하게 구성되어 있습니다.
키움증권 청년형 장기집합투자증권 상품
영웅문 메뉴 > 금융상품 > 펀드 > 펀드찾기 > 청년형소득공제펀드로 할 수 있고 키움증권 홈페이지에서 금융상품 > 펀드 > 세제혜택펀드 안내를 통해 가입하실 수 있습니다. 청년 소득공제펀드는 키움증권 현재 9가지 상품이 있고 주식, 주식혼합, 채권혼합형 상품으로 다양하게 구성되어 있습니다.
은행사별로 청년형 장기집합투자증권 상품에 가입할 경우 신한은행은 네이버 웹툰 쿠키 50개 및 아이폰, 상품권, 스타벅스 기프티콘 등 경품 추첨을 진행하고 있습니다. 다양한 펀드 참고하셔서 신청해보시길 바랍니다.